Equity Challenges in Canada’s Old Age Security Pension: Income Eligibility and Cost of Living Considerations

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Résumé (français)

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Résumé (anglais)

Le programme de la sécurité de la vieillesse (SV) procure aux personnes âgées canadiennes un revenu composé de deux prestations : le régime universel de pension de la SV et son complément pour les prestataires à faible revenu, le supplément de revenu garanti (SRG). Après avoir présenté le développement du programme de la SV et les critères d’admissibilité s’y rapportant, les auteurs ont évalué de manière empirique deux problèmes d’équité. D’abord, la pension de la SV, dont l’admissibilité dépend du seuil de revenu individuel, ne tient pas compte du revenu total du ménage, et ensuite, cette pension fédérale ignore les différences de coût de la vie entre les diverses régions. Pour répondre au premier problème d’équité, ils soulignent que les ménages reçoivent des traitements différents en fonction de la répartition du revenu entre les partenaires et font ressortir l’affectation des montants de la pension de la SV des déciles supérieurs du revenu disponible équivalent. Pour ce qui est du deuxième problème d’équité, les auteurs comparent la pension de la SV aux taux provinciaux des dépenses essentielles des ménages et au produit intérieur brut par habitant. , The Old Age Security (OAS) program entitles Canadian seniors to an income consisting of two benefits: the universal OAS pension and its low-income complement, the Guaranteed Income Supplement (GIS) pension. After introducing the development and eligibility requirements of the OAS program, we empirically assess two equity challenges of the OAS pension: first, the OAS pension, which determines eligibility on the basis of individual income thresholds, overlooks total household income, and second, the federally administered pension disregards the regionally divergent costs of living. To address the first equity concern, we point out that households receive different treatment based on the income distribution between partners. Additionally, we emphasize the allocation of OAS pension amounts in the top deciles of equivalized household income. For the second equity concern, we compare the OAS pension amount with the provincial levels of essential household spending and gross domestic product per capita.